確定申告の準備はできてますか？

皆さま、こんにちは。

ファイナンシャル・プランナーの小塚です。

早いもので、年が明けてから1ヶ月が経ち、2月となりました。

さて、2月といえば確定申告の時期ですね。

準備はできていますか？

そもそも、確定申告とは、2月16日から3月15日のあいだに手続きを行って、前年1月から12月迄の1年間の所得を申告する制度です。

自営業等の方や、一定の所得以上の方は、毎年手続きが必要です。

会社員の方でも、2000万円以上の所得の方は必要になります。

そして、職業関係なく、申告分離課税に対しては、申告が必要となります。

上場株式等の譲渡所得は、これにあたるので、給与所得とは別の扱いになります。

ここで、チェックしなければいけないのが、ご自身の証券会社の口座が特定口座なのか、一般口座なのかです。

特定口座の場合、「源泉徴収あり」になっていれば、証券を売却する度に税金が計算され、引かれているので、確定申告の必要はないです。（申告することも可能。）

一方、特定口座で「源泉徴収なし」や一般口座で売買されている方は、確定申告が必要になってきます。

確定申告をする事で、払い過ぎた税金が還付される事もあります。確定申告が不要な方でも、1年間の収入を見て、上期は収入が高かったが、下期に収入がない等、自分が確定申告した方が得なのかそうでないのか、一度確認してみて下さい。

では、次回の記事も読んで頂けると嬉しいです！！

ファイナンシャル・プランナー

小塚歩(こづかあゆみ)

（FP事務所まいまねい代表）

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